Банки блокируют переводы средств с анонимных счетов для предотвращения мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма. 15

Согласно закону 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов», банки обязаны следить за операциями клиентов и проверять их на соответствие признакам подозрительных транзакций. 25

Некоторые ситуации, которые могут привести к блокировке переводов:

• Частые переводы от разных людей. 5 Банк может заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность. 5
• Крупные суммы без явных причин. 5 Например, если клиент обычно переводит 5 000–10 000 рублей, а затем внезапно отправляет 2 миллиона, это вызывает вопросы у банка. 5
• Переводы за границу, особенно если клиент никогда раньше не отправлял деньги в другую страну. 5
• Операции с подозрительными счетами. 5 Банки блокируют переводы, если видят, что получатель связан с офшорами, нелегальными компаниями или финансовыми махинациями. 5

Блокировку перевода можно оспорить, для этого нужно обратиться в свой банк, представив необходимые документы и сведения. 4