Почему иностранные публичные должностные лица считаются особенно рисковыми клиентами для банков?

Иностранные публичные должностные лица (ИПДЛ) считаются особенно рисковыми клиентами для банков из-за возможности злоупотребления их должностным положением. normativ.kontur.ru arb.ru

ИПДЛ могут контролировать расходование государственных средств и использовать их в личных целях или для присвоения. normativ.kontur.ru arb.ru Также они могут оказывать услуги в обмен на взятки, а счета подконтрольных частных компаний, фондов и других организаций использовать для сокрытия фактов правонарушений. normativ.kontur.ru arb.ru

Кроме того, информация о таких клиентах часто недоступна, особенно если сотрудничество с ними только начинается. journal.sovcombank.ru

Чтобы минимизировать риски, банки должны внимательно отслеживать финансовые операции ИПДЛ и определять их источники доходов. journal.sovcombank.ru Это требование установлено, в частности, Федеральным законом №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». normativ.kontur.ru arb.ru