Почему банки замораживают денежные средства клиентов на счетах?

Банки могут замораживать денежные средства клиентов на счетах из-за подозрений в проведении подозрительных операций. 15

Некоторые причины для блокировки:

• Решение налоговой службы. 1 Банк обязан заблокировать счёт, если компания не заплатила налоги или своевременно не отправила отчётность в ФНС. 1
• Странный характер операции. 3 Например, если она лишена экономического смысла или слишком запутанная. 3
• Регулярное снятие наличных со счёта. 1 Это может вызывать подозрение, когда, например, владелец ИП обналичивает часть каждого входящего платежа за все продаваемые товары или оказанные услуги. 1
• Платежи в пользу фирм-однодневок и множество посредников. 1 Подобное сотрудничество карается уголовной ответственностью. 1
• Отсутствие регулярных расходов. 1 Если подобных платежей нет или они происходят редко, банк может заблокировать счёт для выяснения обстоятельств. 1
• Поступление денег за деятельность, которая не указана в отношении компании в ЕГРЮЛ. 1

Банки действуют в соответствии с законом №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». 13