Почему банки замораживают денежные средства клиентов на счетах?

Банки могут замораживать денежные средства клиентов на счетах из-за подозрений в проведении подозрительных операций. www.raiffeisen-media.ru journal.sovcombank.ru

Некоторые причины для блокировки:

• Решение налоговой службы. www.raiffeisen-media.ru Банк обязан заблокировать счёт, если компания не заплатила налоги или своевременно не отправила отчётность в ФНС. www.raiffeisen-media.ru
• Странный характер операции. www.banki.ru Например, если она лишена экономического смысла или слишком запутанная. www.banki.ru
• Регулярное снятие наличных со счёта. www.raiffeisen-media.ru Это может вызывать подозрение, когда, например, владелец ИП обналичивает часть каждого входящего платежа за все продаваемые товары или оказанные услуги. www.raiffeisen-media.ru
• Платежи в пользу фирм-однодневок и множество посредников. www.raiffeisen-media.ru Подобное сотрудничество карается уголовной ответственностью. www.raiffeisen-media.ru
• Отсутствие регулярных расходов. www.raiffeisen-media.ru Если подобных платежей нет или они происходят редко, банк может заблокировать счёт для выяснения обстоятельств. www.raiffeisen-media.ru
• Поступление денег за деятельность, которая не указана в отношении компании в ЕГРЮЛ. www.raiffeisen-media.ru

Банки действуют в соответствии с законом №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». www.raiffeisen-media.ru www.banki.ru