Почему банки замораживают денежные переводы между частными лицами

Банки замораживают денежные переводы между частными лицами для предотвращения мошенничества и других финансовых преступлений. 3

Некоторые ситуации, когда может произойти блокировка:

• Частые переводы от разных людей. 1 Банк может заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность. 1
• Крупные суммы без явных причин. 1 Например, если клиент обычно переводит 5 000–10 000 рублей, а затем внезапно отправляет 2 миллиона, это вызывает вопросы у банка. 1
• Переводы за границу, особенно если клиент никогда раньше не отправлял деньги в другую страну. 1
• Операции с подозрительными счетами. 1 Банк блокирует перевод, если видит, что получатель связан с офшорами, нелегальными компаниями или финансовыми махинациями. 1
• Переводы, которые не сопровождаются документами и пояснениями. 4 Если банк или госорган на запрос предоставить договор, чеки или иные документы, объясняющие происхождение денежной суммы, получает отказ, это вызывает подозрения и создаёт угрозу блокировки банковских переводов. 4

С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получил право блокировать переводы россиян. 4 Это возможно, если есть подозрения, что деньги физлица или организации получены преступным путём или направлены на поддержку терроризма. 4

Блокировку перевода можно оспорить: нужно обратиться в свой банк, представив необходимые документы и сведения. 3