Почему банки замораживают денежные переводы между частными лицами

Банки замораживают денежные переводы между частными лицами для предотвращения мошенничества и других финансовых преступлений. rskrf.ru

Некоторые ситуации, когда может произойти блокировка:

• Частые переводы от разных людей. www.vbr.ru Банк может заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность. www.vbr.ru
• Крупные суммы без явных причин. www.vbr.ru Например, если клиент обычно переводит 5 000–10 000 рублей, а затем внезапно отправляет 2 миллиона, это вызывает вопросы у банка. www.vbr.ru
• Переводы за границу, особенно если клиент никогда раньше не отправлял деньги в другую страну. www.vbr.ru
• Операции с подозрительными счетами. www.vbr.ru Банк блокирует перевод, если видит, что получатель связан с офшорами, нелегальными компаниями или финансовыми махинациями. www.vbr.ru
• Переводы, которые не сопровождаются документами и пояснениями. www.sostav.ru Если банк или госорган на запрос предоставить договор, чеки или иные документы, объясняющие происхождение денежной суммы, получает отказ, это вызывает подозрения и создаёт угрозу блокировки банковских переводов. www.sostav.ru

С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получил право блокировать переводы россиян. www.sostav.ru Это возможно, если есть подозрения, что деньги физлица или организации получены преступным путём или направлены на поддержку терроризма. www.sostav.ru

Блокировку перевода можно оспорить: нужно обратиться в свой банк, представив необходимые документы и сведения. rskrf.ru