Банки уделяют особое внимание публичным должностным лицам (ПДЛ) из-за возможных рисков, связанных с их статусом. 23

Некоторые из таких рисков:

• Возможность злоупотребления средствами. 34 ПДЛ могут контролировать расходование государственных, общественных или международных средств и использовать их в личных целях или для присвоения. 34
• Отмывание денег. 2 Существует вероятность, что ПДЛ воспользуются своим статусом для совершения преступлений, в том числе коррупционной направленности. 2
• Деятельность, связанная с финансированием терроризма. 2

Чтобы снизить эти риски, банки отслеживают финансовые операции ПДЛ, сопоставляют заявленные объёмы операций с фактическими, запрашивают документы, подтверждающие источники происхождения денежных средств и иного имущества ПДЛ. 2

Это требование законодательства, в частности Федерального закона от 07.08.2021 №115-ФЗ «О противодействии отмыванию доходов». 1