Банки проверяют переводы с карты на карту чтобы не допускать мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма. 12

Некоторые ситуации, когда банк может провести проверку:

• Необычно крупный перевод. 2 Например, если клиент обычно переводит небольшие суммы, а затем внезапно отправляет крупную сумму, это вызывает вопросы у банка. 1
• Большое количество переводов подряд, особенно если суммы одинаковые. 2 Если человек внезапно начинает переводить деньги на счета, с которыми раньше не работал, или делает много переводов за короткий срок, банк может счесть такое поведение нетипичным для конкретного клиента. 2
• Перевод в «подозрительный» банк или страну. 2 Некоторые банки или страны считаются рискованными с точки зрения отмывания денег или финансирования терроризма. 2
• Деньги пришли от сомнительного источника. 2 Например, если на счёт пришёл перевод от компании, которая уже находится под подозрением у банка. 2
• Аномальная активность на счёте. 2 Если человек проводит за короткий срок много разных операций по карте или на счёте, банк может заподозрить взлом личного кабинета злоумышленниками. 2

Правила проверки переводов и других транзакций регулирует закон 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов». 1