Почему банки проверяют переводы с карты на карту?

Банки проверяют переводы с карты на карту чтобы не допускать мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма. www.vbr.ru finance.rambler.ru

Некоторые ситуации, когда банк может провести проверку:

• Необычно крупный перевод. finance.rambler.ru Например, если клиент обычно переводит небольшие суммы, а затем внезапно отправляет крупную сумму, это вызывает вопросы у банка. www.vbr.ru
• Большое количество переводов подряд, особенно если суммы одинаковые. finance.rambler.ru Если человек внезапно начинает переводить деньги на счета, с которыми раньше не работал, или делает много переводов за короткий срок, банк может счесть такое поведение нетипичным для конкретного клиента. finance.rambler.ru
• Перевод в «подозрительный» банк или страну. finance.rambler.ru Некоторые банки или страны считаются рискованными с точки зрения отмывания денег или финансирования терроризма. finance.rambler.ru
• Деньги пришли от сомнительного источника. finance.rambler.ru Например, если на счёт пришёл перевод от компании, которая уже находится под подозрением у банка. finance.rambler.ru
• Аномальная активность на счёте. finance.rambler.ru Если человек проводит за короткий срок много разных операций по карте или на счёте, банк может заподозрить взлом личного кабинета злоумышленниками. finance.rambler.ru

Правила проверки переводов и других транзакций регулирует закон 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов». www.vbr.ru