Почему банки проверяют клиентов через базы данных Центрального банка?

Банки проверяют клиентов через базы данных Центрального банка, чтобы выявлять среди них тех, кто нарушает «антиотмывочное» законодательство, например незаконно обналичивает деньги. upr.ru

Для этого используется платформа «Знай своего клиента» (ЗСК). allo.tochka.com cbr.ru Она проверяет предпринимателей и операции по счетам, а потом относит их к одной из трёх групп риска: высокой, средней или низкой. allo.tochka.com

В группу высокого риска попадают технические и мошеннические компании, которые не ведут реальный бизнес и не могут документально подтвердить свои операции и сделки. allo.tochka.com

При этом информация платформы ЗСК для банков вспомогательная, окончательную оценку о добросовестности бизнеса своих клиентов с точки зрения антиотмывочного законодательства они должны присваивать самостоятельно. cbr.ru