Почему банки отключают автоматические платежи без уведомления клиентов?

Банки могут отключать автоматические платежи, чтобы не допускать мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма и наркотрафика. www.vbr.ru

Согласно закону 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов», банки обязаны проверять все транзакции и убеждаться, что перевод сделан самостоятельно. www.vbr.ru

Некоторые ситуации, когда могут заблокировать платёж:

• Частые переводы от разных людей. www.vbr.ru Банк может заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность. www.vbr.ru
• Крупные суммы без явных причин. www.vbr.ru Например, если клиент обычно переводит 5 000–10 000 рублей, а затем внезапно отправляет 2 миллиона, это вызывает вопросы у банка. www.vbr.ru
• Переводы за границу. www.vbr.ru Особенно если клиент никогда раньше не отправлял деньги в другую страну. www.vbr.ru
• Операции с подозрительными счетами. www.vbr.ru Банк блокирует перевод, если видит, что получатель связан с офшорами, нелегальными компаниями или финансовыми махинациями. www.vbr.ru
• Счёт получателя есть в реестре ЦБ «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента». finstarbank.ru www.vbr.ru В этой базе хранится информация о клиентах банков, которых заметили в подозрительных операциях. www.vbr.ru
• У получателя есть судимость или он участвовал в мошенничестве. www.vbr.ru

Пока идёт проверка, банк не может заморозить все счета клиента, но может заблокировать подозрительный перевод. www.vbr.ru