Почему банки не могут произвольно блокировать счета клиентов?

Банки не могут произвольно блокировать счета клиентов, потому что действия банка должны быть мотивированными и обоснованными. www.moedelo.org

Согласно закону №115-ФЗ от 07.08.2001, банки обязаны проверять операции физических и юридических лиц на соответствие закону о противодействии легализации незаконных доходов. www.tbank.ru При этом банк проверяет не все операции, а только спорные с точки зрения закона. www.tbank.ru

Если у банка есть подозрения, что клиент проводит сомнительные операции, он вправе запросить у него документы для подтверждения законности проводимых операций. buhexpert8.ru Если пояснения и документы не будут предоставлены или не удовлетворят специалистов банка, счёт может быть заблокирован. buhexpert8.ru

При этом есть платежи клиентов, на которые не распространяется блокировка счёта по закону №115-ФЗ, например, при возмещении вреда, перечислении алиментов, выплате зарплаты или оплате налогов. www.moedelo.org