Почему банки не блокируют крупные счета клиентов с высоким оборотом?

Банки не блокируют крупные счета клиентов с высоким оборотом не намеренно, а из-за необходимости контролировать подозрительные операции. www.klerk.ru e-kontur.ru

Кредитные организации обязаны проверять транзакции, которые подпадают под действие 115-ФЗ. e-kontur.ru Это требование Центробанка РФ и Росфинмониторинга. e-kontur.ru Цель проверок — не допустить отмывания незаконных доходов, финансирования терроризма и уклонения от налогов. e-kontur.ru

Некоторые признаки подозрительных операций:

• необычные для клиента операции, например, резкое увеличение оборотов с выводом в другие кредитные организации; e-kontur.ru
• поступление крупных наличных сумм; e-kontur.ru
• отсутствие подтверждающих документов или ошибки в них при крупных транзакциях. e-kontur.ru

Если банк заподозрит клиента в нарушении закона, он запросит документы о проводимой операции, например, данные о контрагентах, происхождении денежных средств, реальности ведения хозяйственной деятельности. www.regberry.ru

В большинстве случаев ситуации решаются положительно, когда клиент предоставляет банку пояснения по операции или даёт о себе разъясняющую информацию. www.regberry.ru