Банки могут отказывать в открытии счетов клиентам без объяснения причин по следующим основаниям:

• Отсутствие возможности осуществлять банковское обслуживание клиента. 3 Это может быть связано с отсутствием технологической возможности или применением санкций к банку в виде запрета на открытие новых счетов. 3
• Несоответствие документов клиента требованиям банка. 34 Кредитные организации вправе определять дополнительные требования к комплекту документов, порядок и сроки их предоставления, а также критерии, в случае несоответствия которым банк может отказать в обслуживании. 3
• Подозрения в том, что счёт нужен для легализации преступных доходов или финансирования незаконной деятельности. 1 Если у банка возникнут такие подозрения, это тоже считается веским основанием для отказа. 1

При этом свой отказ банк обязан мотивировать и направить клиенту официальное извещение. 1 Если отказ кажется клиенту необоснованным, он вправе обжаловать его в суде. 1