Почему банки могут блокировать счета зарплатных клиентов без уведомления?

Банки могут блокировать счета зарплатных клиентов без уведомления, если возникает подозрение в нарушении закона. xn--90aivcdt6dxbc.xn--p1ai

Некоторые ситуации, когда банк вправе принять такие меры:

• Сомнения в легальности происхождения средств или операций клиента. xn--90aivcdt6dxbc.xn--p1ai Это может произойти, например, из-за частых переводов средств от разных людей без указания цели, снятия или внесения крупных наличных сумм без подтверждающих документов и других факторов. xn--90aivcdt6dxbc.xn--p1ai
• Подозрение в мошенничестве. xn--90aivcdt6dxbc.xn--p1ai Счёт могут заблокировать при жалобах на мошеннические операции, нетипичных для клиента переводах, платежах с подозрительных устройств или в адрес компаний из «чёрного списка» Банка России. xn--90aivcdt6dxbc.xn--p1ai
• Проведение следственных действий или возбуждение уголовного дела в отношении клиента. xn--90aivcdt6dxbc.xn--p1ai
• Поступление сведений, что счета и карты клиента могут использоваться мошенниками. xn--90aivcdt6dxbc.xn--p1ai

Блокировка счетов регулируется двумя законами: 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма» и 161-ФЗ «О национальной платёжной системе». www.advgazeta.ru xn--90aivcdt6dxbc.xn--p1ai

По требованию Банка России кредитные организации должны доводить до клиентов полную и достоверную информацию об ограничениях, причинах их применения и дальнейших действиях. www.advgazeta.ru