Почему банки могут блокировать переводы с накопительных счетов?

Банки могут блокировать переводы с накопительных счетов по разным причинам, среди которых:

• Подозрение на мошеннические операции. vc.ru brobank.ru К таким операциям могут относиться необычные крупные транзакции, несоответствующие обычной активности клиента, или переводы с использованием скомпрометированных карт или аккаунтов. vc.ru
• Несанкционированные операции. vc.ru Если есть подозрение, что доступ к счёту был получен незаконным путём (например, через хищение данных или взлом аккаунта), банк может временно заблокировать счёт для предотвращения потери средств. vc.ru
• Нарушение условий пользования платёжными системами. vc.ru Например, если банк подозревает, что клиент использует счёт для операций, связанных с нелегальной деятельностью, или систематически нарушает правила платёжной системы, он может применить меры. vc.ru
• Международные санкции или внутреннее законодательство. rskrf.ru Например, некоторые страны могут вводить ограничения на передачу средств в определённые страны или организации, связанные с терроризмом или нарушениями прав человека. rskrf.ru
• Проверка клиента (KYC — KnowYourCustomer). rskrf.ru Если клиент не предоставил достаточно информации для проведения проверки, банк будет блокировать его переводы, пока информация не будет предоставлена. rskrf.ru

Блокировку перевода всегда можно оспорить: обратиться в свой банк, представив необходимые документы и сведения. rskrf.ru