Банки могут блокировать переводы с накопительных счетов по разным причинам, среди которых:

• Подозрение на мошеннические операции. 14 К таким операциям могут относиться необычные крупные транзакции, несоответствующие обычной активности клиента, или переводы с использованием скомпрометированных карт или аккаунтов. 1
• Несанкционированные операции. 1 Если есть подозрение, что доступ к счёту был получен незаконным путём (например, через хищение данных или взлом аккаунта), банк может временно заблокировать счёт для предотвращения потери средств. 1
• Нарушение условий пользования платёжными системами. 1 Например, если банк подозревает, что клиент использует счёт для операций, связанных с нелегальной деятельностью, или систематически нарушает правила платёжной системы, он может применить меры. 1
• Международные санкции или внутреннее законодательство. 3 Например, некоторые страны могут вводить ограничения на передачу средств в определённые страны или организации, связанные с терроризмом или нарушениями прав человека. 3
• Проверка клиента (KYC — KnowYourCustomer). 3 Если клиент не предоставил достаточно информации для проведения проверки, банк будет блокировать его переводы, пока информация не будет предоставлена. 3

Блокировку перевода всегда можно оспорить: обратиться в свой банк, представив необходимые документы и сведения. 3