Почему банки хранят историю платежей клиентов

Банки хранят историю платежей клиентов по нескольким причинам:

• Проверка клиентов и их операций. www.klerk.ru Это требование закона №115-ФЗ. www.klerk.ru По данным об операциях, банк может выявить попытки проведения через него нелегальных финансовых сделок и предотвратить их. www.klerk.ru
• Оценка платёжеспособности. allo.tochka.com Выписка с лицевого счёта может понадобиться, например, при получении большого кредита, чтобы подтвердить платёжеспособность. journal.sovcombank.ru
• Внутренняя отчётность. secrets.tinkoff.ru Многие компании и ИП используют банковскую выписку, чтобы проверить расходы и доходы бизнеса. secrets.tinkoff.ru
• Бухгалтерский учёт. secrets.tinkoff.ru При составлении отчётности бухгалтеры сверяют учётные данные с банковскими выписками, чтобы убедиться, что нет лишних операций и ни одна из них не потерялась. secrets.tinkoff.ru

Банки обязаны хранить сведения об операциях по счёту клиента пять лет. journal.sovcombank.ru secrets.tinkoff.ru