Банки хранят историю платежей клиентов по нескольким причинам:

• Проверка клиентов и их операций. 1 Это требование закона №115-ФЗ. 1 По данным об операциях, банк может выявить попытки проведения через него нелегальных финансовых сделок и предотвратить их. 1
• Оценка платёжеспособности. 5 Выписка с лицевого счёта может понадобиться, например, при получении большого кредита, чтобы подтвердить платёжеспособность. 2
• Внутренняя отчётность. 3 Многие компании и ИП используют банковскую выписку, чтобы проверить расходы и доходы бизнеса. 3
• Бухгалтерский учёт. 3 При составлении отчётности бухгалтеры сверяют учётные данные с банковскими выписками, чтобы убедиться, что нет лишних операций и ни одна из них не потерялась. 3

Банки обязаны хранить сведения об операциях по счёту клиента пять лет. 23