Почему банки хранят финансовую историю клиентов

Банки хранят финансовую историю клиентов по нескольким причинам:

• Оценка рисков. www.klerk.ru Банки собирают данные о клиентах, складывают их в единую картину и используют при оценке рисков, чтобы оперативно выявить попытки проведения через банк нелегальных финансовых сделок и предотвратить их. www.klerk.ru
• Проверка надёжности клиентов. www.tbank.ru С помощью кредитной истории банки оценивают заёмщика: понимают, насколько он добросовестный и сможет ли вернуть деньги. www.tbank.ru
• Хранение информации обо всех клиентах, которые когда-либо проходили через банк. www.klerk.ru Банк обращает внимание на такие, на первый взгляд, незначительные детали, например, если клиент когда-то обслуживался в банке как ИП, а сейчас вновь зарегистрировал свой бизнес, но уже как юрлицо. www.klerk.ru

Кредитные истории клиентов хранятся в бюро кредитных историй (БКИ). www.vbr.ru brobank.ru