Банки хранят финансовую историю клиентов по нескольким причинам:

• Оценка рисков. 1 Банки собирают данные о клиентах, складывают их в единую картину и используют при оценке рисков, чтобы оперативно выявить попытки проведения через банк нелегальных финансовых сделок и предотвратить их. 1
• Проверка надёжности клиентов. 4 С помощью кредитной истории банки оценивают заёмщика: понимают, насколько он добросовестный и сможет ли вернуть деньги. 4
• Хранение информации обо всех клиентах, которые когда-либо проходили через банк. 1 Банк обращает внимание на такие, на первый взгляд, незначительные детали, например, если клиент когда-то обслуживался в банке как ИП, а сейчас вновь зарегистрировал свой бизнес, но уже как юрлицо. 1

Кредитные истории клиентов хранятся в бюро кредитных историй (БКИ). 23