Некоторые причины, по которым банки могут допускать ошибки при обработке международных переводов:

• Опечатки и неправильно оформленное платёжное поручение. 1 Например, неверно указано отчество, забыт код назначения платежа, указан неправильный номер IBAN. 1
• Неправильная работа компьютерных систем. 2 Ошибки могут возникать из-за неправильного кодирования инструкции о переводе средств или дефектов в предметной части ЭВМ или её программе. 2
• Нарушения в корреспондентских отношениях банков. 3 У одной организации есть сеть банков-корреспондентов, через которую реализуются операции. 3 Из-за опасений вторичных санкций эти сети могут сокращаться, что приводит к перебоям с переводами. 3
• Проверки международных операций. 1 Банковский комплаенс — это норма практически для всех стран, способ борьбы с отмыванием нелегальных доходов. 1 Проверяется плательщик и получатель, цель перевода, источник происхождения средств, а также санкционные листы. 1

Чтобы избежать ошибок, рекомендуется дважды проверять все банковские реквизиты перед отправкой перевода, а также использовать автоматизированные системы для проверки и валидации данных. 5