Банки обязаны проверять крупные денежные поступления на счетах клиентов для того, чтобы не допускать мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма. 1

Это требование установлено законом 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов». 12 С 2024 года также действует закон 161-ФЗ «О национальной платёжной системе», который обязывает банки проверять все транзакции и убеждаться, что перевод сделан самостоятельно. 1

Под пристальное внимание попадают платежи, которые не соответствуют обычному «финансовому поведению» клиента или связаны с рисками. 1 Например, банк может проверить крупные суммы без явных причин, переводы за границу или операции с подозрительными счетами. 1