Почему банки должны проверять бенефициарных владельцев клиентов?

Банки обязаны проверять бенефициарных владельцев клиентов в рамках противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. buh.ru rkn.gov.ru

Некоторые причины, по которым банки проводят такие проверки:

• Выявление подозрительных операций. buh.ru www.lockobank.ru Если у банка возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях отмывания доходов или финансирования терроризма, он может запросить у клиента подробные сведения о целях деятельности, деловой репутации, целях совершения конкретной операции и источниках происхождения денег. buh.ru
• Защита от недобросовестных клиентов. www.lockobank.ru Некоторые клиенты получают счёт, чтобы потом заняться обналичиванием средств и использовать неучтённую наличность для взяток, выплаты зарплат в конвертах, ухода от уплаты налогов. www.lockobank.ru

Проверка бенефициарных владельцев клиентов закреплена в законодательстве, в частности в законе №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…». allo.tochka.com nalog-nalog.ru