Почему банки должны хранить финансовую историю клиентов?

Банки должны хранить финансовую историю клиентов по нескольким причинам:

• Идентификация клиента. allo.tochka.com Это требование закона 115-ФЗ. allo.tochka.com Если клиент отказывается предоставлять данные или сведения не совпадают с реальными, открыть счёт, оформить банковскую карту или взять кредит не получится. allo.tochka.com
• Оценка рисков сотрудничества. allo.tochka.com Сведения помогают выявить попытки проведения через банк нелегальных финансовых сделок и предотвратить их. www.klerk.ru
• Проверка платёжеспособности заёмщика. allo.tochka.com Например, перед выдачей кредита банк проверяет клиента в бюро кредитных историй. www.banki.ru
• Заключение договоров. allo.tochka.com Например, на открытие расчётного счёта или получение кредита. allo.tochka.com
• Предоставление информации в Центральный банк. allo.tochka.com
• Рассылка уведомлений об операциях и рекламных материалов. allo.tochka.com Чем больше банк знает о своих клиентах, тем ему проще предложить им новые сервисы и услуги. www.banki.ru

По закону 115-ФЗ банки хранят персональные данные 5 лет после закрытия счёта. allo.tochka.com После этого информацию удаляют без уведомления клиента. allo.tochka.com