Банки должны хранить финансовую историю клиентов по нескольким причинам:

• Идентификация клиента. 1 Это требование закона 115-ФЗ. 1 Если клиент отказывается предоставлять данные или сведения не совпадают с реальными, открыть счёт, оформить банковскую карту или взять кредит не получится. 1
• Оценка рисков сотрудничества. 1 Сведения помогают выявить попытки проведения через банк нелегальных финансовых сделок и предотвратить их. 3
• Проверка платёжеспособности заёмщика. 1 Например, перед выдачей кредита банк проверяет клиента в бюро кредитных историй. 2
• Заключение договоров. 1 Например, на открытие расчётного счёта или получение кредита. 1
• Предоставление информации в Центральный банк. 1
• Рассылка уведомлений об операциях и рекламных материалов. 1 Чем больше банк знает о своих клиентах, тем ему проще предложить им новые сервисы и услуги. 2

По закону 115-ФЗ банки хранят персональные данные 5 лет после закрытия счёта. 1 После этого информацию удаляют без уведомления клиента. 1