Банки могут отказывать в дистанционном закрытии счетов по разным причинам, среди них:

• Защита от мошенников. 3 У каждого банка есть критерии подозрительных операций. 3 Например, перевод на необычно большую сумму или необычному контрагенту может оказаться кибермошенничеством. 3
• Подозрение в отмывании преступных доходов. 3 По закону №115-ФЗ банки обязаны противостоять этому процессу и финансированию терроризма. 13 Если банк увидит признаки возможного нарушения закона, он не будет проводить операцию и потребует у клиента объяснений. 3
• Претензии к клиенту со стороны банка или иных органов. 4 Некоторые ситуации, когда счёт не закроют: имеется задолженность перед банком, налоговая служба приостановила операции компании, после подачи заявки проводились операции, не исполнена расчётная документация. 4

Если банк отказал в закрытии счёта, можно запросить у него обоснованный отказ со ссылкой на конкретные пункты законодательных актов. 5 Если и после этого банк не пойдёт навстречу, можно обратиться в Межведомственную комиссию при Банке России. 5