Почему банки часто отказывают в дистанционном закрытии счетов?

Банки могут отказывать в дистанционном закрытии счетов по разным причинам, среди них:

• Защита от мошенников. msppk.ru У каждого банка есть критерии подозрительных операций. msppk.ru Например, перевод на необычно большую сумму или необычному контрагенту может оказаться кибермошенничеством. msppk.ru
• Подозрение в отмывании преступных доходов. msppk.ru По закону №115-ФЗ банки обязаны противостоять этому процессу и финансированию терроризма. zhiza.evotor.ru msppk.ru Если банк увидит признаки возможного нарушения закона, он не будет проводить операцию и потребует у клиента объяснений. msppk.ru
• Претензии к клиенту со стороны банка или иных органов. bankiros.ru Некоторые ситуации, когда счёт не закроют: имеется задолженность перед банком, налоговая служба приостановила операции компании, после подачи заявки проводились операции, не исполнена расчётная документация. bankiros.ru

Если банк отказал в закрытии счёта, можно запросить у него обоснованный отказ со ссылкой на конкретные пункты законодательных актов. assistentus.ru Если и после этого банк не пойдёт навстречу, можно обратиться в Межведомственную комиссию при Банке России. assistentus.ru

Пользователь

Время добавления