Почему банки блокируют счета предпринимателей по 115-ФЗ?

Банки блокируют счета предпринимателей по 115-ФЗ, чтобы выявлять и пресекать подозрительные операции клиентов. www.klerk.ru

Некоторые причины, по которым банк может заблокировать счёт:

• Операции с крупными суммами. partner.market.yandex.ru Банк обязан сообщать в Росфинмониторинг обо всех операциях от 1 млн рублей — и с наличкой, и с безналом. partner.market.yandex.ru Организация решает, насколько сделка законна. partner.market.yandex.ru
• Признаки фирмы-однодневки. partner.market.yandex.ru Банк внимательно следит за такими фирмами, особенно если они с минимальным уставным капиталом, работают по массовому адресу и проводят сомнительные операции. partner.market.yandex.ru
• Неуплата налогов. partner.market.yandex.ru Когда предприниматель пользуется расчётным счётом: отправляет и принимает деньги, но при этом не платит налоги, это привлекает внимание банка. partner.market.yandex.ru
• Работа с недобросовестными контрагентами. partner.market.yandex.ru Если банк видит, что предприниматель отправляет или принимает деньги у контрагента с сомнительной репутацией, то он может приостановить обслуживание счёта или конкретную операцию. partner.market.yandex.ru
• Частое снятие наличных. www.klerk.ru Разрешённый лимит расчётов наличными с контрагентами — 100 тыс. рублей по одному договору. www.klerk.ru Для больших сумм — только безнал. www.klerk.ru
• Нетипичный характер сделки. www.klerk.ru А также приобретение товаров, работ или услуг, если они не связаны с присвоенными кодами ОКВЭД. www.klerk.ru

У каждого банка есть свой внутренний регламент, по которому он определяет подозрительность операций в соответствии с законом №115-ФЗ и документами ЦБ РФ. dzen.ru