Почему банки блокируют переводы под предлогом защиты от мошенничества?

Банки блокируют переводы под предлогом защиты от мошенничества из-за требований закона. finance.rambler.ru Кредитные организации обязаны предотвращать финансовые мошенничества, отмывание денег и финансирование терроризма. finance.rambler.ru

Некоторые ситуации, когда банк может заблокировать перевод:

• Необычно крупный перевод. finance.rambler.ru Банк проверяет, проводит ли операцию клиент или это мошенники получили доступ к его счёту. finance.rambler.ru
• Большое количество переводов подряд, особенно если суммы одинаковые. finance.rambler.ru Банк может счесть такое поведение нетипичным для конкретного клиента и проверить переводы. finance.rambler.ru
• Перевод в «подозрительный» банк или страну. finance.rambler.ru Некоторые банки или страны считаются рискованными с точки зрения отмывания денег или финансирования терроризма. finance.rambler.ru
• Аномальная активность на счёте. finance.rambler.ru Если человек проводит за короткий срок много разных операций по карте или на счёте, банк может заподозрить взлом личного кабинета злоумышленниками. finance.rambler.ru

С 1 июня 2025 года банки обязаны приостанавливать операции до 30 дней по требованию Росфинмониторинга, если будут доказательства о получении денег мошенническим путём или обналичивании средств. life.akbars.ru