Почему банки блокируют переводы между физлицами без указания причины?

Банки блокируют переводы между физическими лицами в целях обеспечения безопасности финансовых операций, соблюдения антимонопольного законодательства и предотвращения незаконных операций. 3

Некоторые причины, по которым банки могут заблокировать перевод:

• Признаки мошенничества. 5 К ним относятся, например, информация о возбуждённом уголовном деле в отношении получателя перевода, нетипичная для владельца счёта операция, попытка перевода с устройства, которое в базе регулятора указано как используемое злоумышленниками. 5
• Подозрение в отмывании денег или финансировании терроризма. 15 Банк может заподозрить неладное по любому из перечисленных признаков: отсутствие явного экономического смысла перевода, подозрение в уходе от налогов, признаки обналичивания денег или коррупции и другие. 5
• Международные санкции или внутреннее законодательство. 3 Например, некоторые страны могут вводить ограничения на передачу средств в определённые страны или организации, связанные с терроризмом или нарушениями прав человека. 3
• Проверка клиента. 3 Если клиент не предоставил достаточно информации для проведения проверки, банк будет блокировать его переводы, пока информация не будет предоставлена. 3

Блокировку перевода можно оспорить: обратиться в свой банк, представив необходимые документы и сведения. 3