Банки блокируют оплату в интернете для борьбы с мошенничеством и незаконными финансовыми операциями. 23

Некоторые ситуации, которые могут привести к блокировке:

• В отношении получателя перевода возбуждено уголовное дело. 2
• На счёт, на который направляются деньги, ранее поступали подозрительные платежи, связанные с мошенничеством. 2
• Операторы связи зафиксировали необычную активность со стороны отправителя перед переводом. 2
• Счёт получателя включён в базу данных Банка России как подозрительный. 2
• Характер операции не соответствует привычному поведению клиента (необычная сумма, время перевода и т. д.). 2
• Перевод осуществляется с устройства, которое ранее использовали мошенники. 2

Кроме того, под подозрение могут попасть операции, которые соответствуют следующим признакам: 2

• клиент отправляет или получает необычно большое количество переводов (более 10 в день или 50 в месяц); 2
• операции проводятся на крупные суммы — более 100 тысяч рублей в сутки или 1 миллиона рублей в месяц; 2
• деньги моментально списываются после поступления (менее чем за минуту). 2

Разблокировать доступ к счёту можно только после того, как владелец счёта докажет обоснованность операции и законность её совершения. 3 Необходимый пакет документов будет отличаться в зависимости от банка и причины блокировки. 3 Уточнить список можно в отделении банка или на его горячей линии. 3