Почему банки блокируют карты по 115-ФЗ

Банки блокируют карты по 115-ФЗ («О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма») из-за выявления подозрительных операций. www.sberbank.ru

Некоторые ситуации, которые могут вызвать подозрения у банка:

• Операции с крупными или необычными суммами, не соответствующими обычной деятельности и профилю клиента. www.mtsbank.ru
• Переводы средств между связанными лицами без очевидной экономической цели или законного источника происхождения. www.mtsbank.ru
• Поступления или отправка денег от или к лицам и организациям, находящимся в санкционных списках, либо имеющим признаки экстремистской или террористической деятельности. www.mtsbank.ru
• Массовые операции через недавно открытые счета, особенно если суммы переводов большие и никак не обоснованы. www.mtsbank.ru
• Повторяющиеся операции с расчётами наличными или переводами за рубеж, не объяснённые экономической необходимостью. www.mtsbank.ru
• Нетипичная активность (например, покупки в другом городе или стране, попытки входа с необычных устройств). www.mtsbank.ru

Чтобы узнать точную причину блокировки, можно написать запрос в техподдержку банка, позвонить по телефону, указанному на официальном сайте, или обратиться с вопросом к оператору в мобильном приложении. www.sberbank.ru