Почему банки блокируют банковские аккаунты по закону 115-ФЗ?

Банки блокируют банковские аккаунты по закону 115-ФЗ, если выявляют признаки подозрительных операций, связанных с отмыванием денег или финансированием терроризма. www.mtsbank.ru

Некоторые ситуации, которые могут вызвать подозрения у банка:

• Операции с крупными или необычными суммами, не соответствующими обычной деятельности и профилю клиента. www.mtsbank.ru
• Переводы средств между связанными лицами без очевидной экономической цели или законного источника происхождения. www.mtsbank.ru
• Поступления или отправка денег от или к лицам и организациям, находящимся в санкционных списках, либо имеющим признаки экстремистской или террористической деятельности. www.mtsbank.ru
• Массовые операции через недавно открытые счета, особенно если суммы переводов большие и никак не обоснованы. www.mtsbank.ru
• Повторяющиеся операции с расчётами наличными или переводами за рубеж, не объяснённые экономической необходимостью. www.mtsbank.ru

У каждого банка есть свой внутренний регламент, по которому он определяет подозрительность операций в соответствии с законом 115-ФЗ и документами ЦБ РФ. dzen.ru