Банкам важно регулярно обновлять реквизиты, чтобы идентифицировать клиентов, оценить их надёжность и защитить средства от мошенничества. 3

По закону 115-ФЗ финансовые учреждения обязаны регулярно обновлять данные о клиентах, поэтому время от времени они проверяют, например, срок действия паспортов. 3 Если обнаружат, что данные недействительны, банк попросит уточнить ФИО, дату и серию выдачи нового паспорта. 3 Если не предоставить информацию, обслуживание могут приостановить. 3

Кроме того, актуальные данные позволяют банкам:

• Проводить подозрительные операции. 1 Закон ФЗ-115 требует от банков контролировать крупные переводы, странные смены реквизитов и другие подозрительные действия. 1
• Проводить оценку платёжеспособности заёмщика по кредиту. 3
• Заключать договоры. 3 Например, на открытие расчётного счёта или получение кредита. 3
• Рассылать уведомления об операциях и рекламные материалы. 3

Таким образом, регулярное обновление реквизитов помогает банкам лучше понимать клиентов и предлагать им более подходящие услуги.