Почему банкам важно регулярно обновлять свои реквизиты?

Банкам важно регулярно обновлять реквизиты, чтобы идентифицировать клиентов, оценить их надёжность и защитить средства от мошенничества. allo.tochka.com

По закону 115-ФЗ финансовые учреждения обязаны регулярно обновлять данные о клиентах, поэтому время от времени они проверяют, например, срок действия паспортов. allo.tochka.com Если обнаружат, что данные недействительны, банк попросит уточнить ФИО, дату и серию выдачи нового паспорта. allo.tochka.com Если не предоставить информацию, обслуживание могут приостановить. allo.tochka.com

Кроме того, актуальные данные позволяют банкам:

• Проводить подозрительные операции. tenchat.ru Закон ФЗ-115 требует от банков контролировать крупные переводы, странные смены реквизитов и другие подозрительные действия. tenchat.ru
• Проводить оценку платёжеспособности заёмщика по кредиту. allo.tochka.com
• Заключать договоры. allo.tochka.com Например, на открытие расчётного счёта или получение кредита. allo.tochka.com
• Рассылать уведомления об операциях и рекламные материалы. allo.tochka.com

Таким образом, регулярное обновление реквизитов помогает банкам лучше понимать клиентов и предлагать им более подходящие услуги.