Банк отменяет входящий перевод денежных средств из-за подозрений в мошенничестве. 15

Согласно закону 161-ФЗ «О национальной платёжной системе», банк обязан проверять каждую операцию клиента и убедиться, что перевод сделан самостоятельно. 3

Некоторые факторы, по которым перевод может быть классифицирован как сомнительный:

• Частые переводы от разных людей. 3 Банк может заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность. 3
• Крупные суммы без явных причин. 3 Например, если клиент обычно переводит 5 000–10 000 рублей, а затем внезапно отправляет 2 миллиона, это вызывает вопросы у банка. 3
• Переводы за границу. 3 Особенно если клиент никогда раньше не отправлял деньги в другую страну. 3
• Операции с подозрительными счетами. 3 Банк блокирует перевод, если видит, что получатель связан с офшорами, нелегальными компаниями или финансовыми махинациями. 3
• Переводы, инициированные с устройств, которые использовали разные люди. 5
• Средства переводятся сразу после их поступления на карту. 5
• Происходит списание значительной суммы, не характерной для данного клиента. 5
• Вход в интернет-банкинг осуществляется с различных устройств. 5
• Перевод направляется на реквизиты, по которым уже была зафиксирована попытка мошенничества. 5

Критерии для определения сомнительных операций устанавливаются банками, поэтому могут варьироваться в различных финансовых организациях. 5