По каким критериям кредитные учреждения могут прекратить операции клиентов для борьбы с отмыванием денег?

Кредитные учреждения могут прекратить операции клиентов для борьбы с отмыванием денег на основании подозрений в совершении подозрительных операций. 1

Некоторые критерии, по которым банк может принять такое решение:

• Регулярное совершение операций, не соответствующих ОКВЭД компании. 5
• Снятие наличными более 50% выручки. 5
• Выплата зарплаты и дивидендов без уплаты НДФЛ. 5
• Проведение сделок без очевидной экономической выгоды и отсутствие расходов по обеспечению деятельности бизнеса (например, оплата воды, канцелярии, связи и другого). 5
• Отсутствие связи между основаниями преобладающих объёмов зачисления денежных средств на счёт клиента и основаниями последующего их списания. 3
• Резкое увеличение оборотов по счёту клиента, превышение заявленного при открытии счёта максимального оборота денежных средств. 3
• Отсутствие платежей в рамках ведения хозяйственной деятельности клиента (аренда, коммунальные платежи, закупки канцелярских товаров и другое). 3

Компании, соответствующие одному или нескольким критериям, внесены Банком России в специальный перечень подозрительных клиентов, которые предположительно могут осуществлять операции по отмыванию денежных средств. 2

Перечень ведётся на платформе ЦБ РФ «Знай своего клиента». 2

Решение о прекращении операций принимается на основании правил внутреннего контроля банка, разработанных в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». 12