Каковы основные способы минимизации рисков блокировки по 115-ФЗ для бизнеса?

Некоторые способы минимизации рисков блокировки по 115-ФЗ для бизнеса:

• Хранить первичные документы. adesk.ru Акты, накладные, договоры, счета и другие документы, подтверждающие легитимность операций, должны быть под рукой. adesk.ru
• Следить за налоговой нагрузкой. adesk.ru Согласно рекомендации ЦБ, доля налоговых отчислений в дебетовом обороте должна быть не меньше 0,9%. adesk.ru
• Проверять контрагентов. adesk.ru Например, запрашивать выписку из ЕГРЮЛ и проверять, есть ли у контрагента задолженность перед налоговой, не является ли адрес регистрации компании «массовым», сколько у неё учредителей. adesk.ru
• Подробно описывать назначение платежа. adesk.ru Нужно указывать дату, номер договора и что конкретно оплачивается. adesk.ru
• Не снимать большие суммы наличных. adesk.ru Максимальная сумма расчётов между компаниями и ИП по одному договору — 100 000 рублей. adesk.ru Если снимать 30% и больше от оборота, банк может заподозрить неладное. adesk.ru
• Предоставлять банку необходимые документы. adesk.ru Если проигнорировать запросы, банк может отказать в проведении платежа, заблокировать счёт, и есть риск попасть в «чёрный список» Центробанка. adesk.ru
• Работать согласно ОКВЭД. adesk.ru Если компания по роду деятельности должна заниматься строительством, а получает платежи за сдачу в аренду моторных лодок — это вызовет подозрение у банка. adesk.ru
• Передавать достоверные сведения в ЕГРЮЛ или ЕГРИП. adesk.ru Например, если переехали в другой офис — уведомить об этом налоговиков. adesk.ru

Чтобы снизить риски блокировки по 115-ФЗ, банки создают комплаенс-помощников, которые анализируют действия по счёту и дают рекомендации. www.psbank.ru