Каким образом банковские учреждения предотвращают отмывание доходов?

Банковские учреждения предотвращают отмывание доходов с помощью финансового мониторинга. www.moedelo.org Этот процесс регулируется Федеральным законом №115-ФЗ от 07.08.2001. www.moedelo.org cbr.ru

Финансовый мониторинг состоит из четырёх основных этапов: www.moedelo.org

1. Идентификация клиента при открытии счёта. www.moedelo.org Банк проверяет личность и правовой статус клиента, сверяет информацию и оценивает риски. www.moedelo.org Это позволяет исключить из оборота фиктивные или сомнительные компании. www.moedelo.org
2. Мониторинг операций. www.moedelo.org После открытия счёта банк отслеживает движение средств. www.moedelo.org Он анализирует, насколько операции соответствуют профилю деятельности клиента. www.moedelo.org Например, могут насторожить крупные переводы наличными, частые операции с заграничными контрагентами или резкие изменения в объёмах поступлений. www.moedelo.org
3. Запрос документов и пояснений. www.moedelo.org Если какая-либо операция вызывает вопросы, банк запрашивает подтверждающие документы: договоры, счета, акты выполненных работ или иные обоснования. www.moedelo.org От скорости предоставления информации зависит, как быстро будет принято решение. www.moedelo.org
4. Передача информации в Росфинмониторинг. www.moedelo.org Когда операция выглядит подозрительно с точки зрения закона, банк обязан передать данные в Росфинмониторинг — государственный орган, который занимается контролем за финансовыми операциями. www.moedelo.org

Также банки имеют право отказывать в открытии счетов, вкладов или проведении операций клиентам, чья добросовестность вызывает сомнения. cbr.ru