Какие существуют способы разблокировки банковской карты, если она была заблокирована по закону 115-ФЗ?

Чтобы разблокировать банковскую карту, заблокированную по закону 115-ФЗ, нужно предоставить в банк пакет документов, которые подтверждают легальность операций. www.klerk.ru В каждом банке список документов может быть собственным. www.klerk.ru

Некоторые из возможных требований:

• письменные пояснения экономического смысла проводимых операций; www.klerk.ru
• справка 2-НДФЛ за последние 12 месяцев или другие документы, подтверждающие источники финансирования; www.klerk.ru
• документы, которые были основанием для проведения операций — например, договоры, контракты, соглашения; www.klerk.ru
• документы, которые подтверждают выполнение операций — акты, счета, товарные и/или кассовые чеки; www.klerk.ru
• информация о счетах в других банках. www.klerk.ru

Документы нужно предоставить в течение семи рабочих дней. www.klerk.ru Если этого не сделать, банк может передать информацию о заблокированной операции или счёте в Росфинмониторинг и пересмотреть уровень риска. www.klerk.ru

После предоставления документов банк ответит в течение шести дней. www.klerk.ru Он либо разблокирует счёт, либо откажет в этом — и тогда можно подать письменную жалобу в межведомственную комиссию Банка России и в суд. www.klerk.ru

Если банк отказал в разблокировке по 115-ФЗ без объяснения причин или на незаконных основаниях, рекомендуется обратиться в ЦБ России. brobank.ru