Чтобы разблокировать банковскую карту, заблокированную по закону 115-ФЗ, нужно предоставить в банк пакет документов, которые подтверждают легальность операций. 1 В каждом банке список документов может быть собственным. 1

Некоторые из возможных требований:

• письменные пояснения экономического смысла проводимых операций; 1
• справка 2-НДФЛ за последние 12 месяцев или другие документы, подтверждающие источники финансирования; 1
• документы, которые были основанием для проведения операций — например, договоры, контракты, соглашения; 1
• документы, которые подтверждают выполнение операций — акты, счета, товарные и/или кассовые чеки; 1
• информация о счетах в других банках. 1

Документы нужно предоставить в течение семи рабочих дней. 1 Если этого не сделать, банк может передать информацию о заблокированной операции или счёте в Росфинмониторинг и пересмотреть уровень риска. 1

После предоставления документов банк ответит в течение шести дней. 1 Он либо разблокирует счёт, либо откажет в этом — и тогда можно подать письменную жалобу в межведомственную комиссию Банка России и в суд. 1

Если банк отказал в разблокировке по 115-ФЗ без объяснения причин или на незаконных основаниях, рекомендуется обратиться в ЦБ России. 4