Какие существуют способы подтверждения происхождения денежных средств при крупных финансовых операциях?

Банк может запросить подтверждение происхождения средств при крупных финансовых операциях, если есть подозрения в их легальности. rskrf.ru Это предусмотрено Федеральным законом №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». rskrf.ru

Некоторые способы подтверждения происхождения средств:

• Предоставление документов. rskrf.ru Это может быть справка о доходах физического лица (форма 2-НДФЛ), декларация о доходах индивидуального предпринимателя, выписка по счёту другого банка, договор продажи недвижимости, автомобиля или иного ценного актива и другие. rskrf.ru
• Написание объяснения. finance.rambler.ru www.banki.ru Банк может попросить написать объяснение в свободной форме о происхождении средств. finance.rambler.ru www.banki.ru В нём нужно подробно описать, откуда появились деньги, заинтересовавшие проверяющих. finance.rambler.ru

Перечень документов, которые вправе потребовать банки, законом не определён. www.rbc.ru Кредитно-финансовое учреждение самостоятельно определяет, какие бумаги запросить, исходя из конкретной ситуации. www.rbc.ru

Игнорировать запрос банка нельзя. finance.rambler.ru Если не предоставить документы, банк расценит это как основание для подозрений в том, что операция совершена с целью легализации доходов, полученных преступным путём. finance.rambler.ru

Чтобы избежать проблем с подтверждением дохода, рекомендуется сохранять документы по крупным операциям — чеки, квитанции, договоры. www.banki.ru