Какие существуют способы контроля банковских операций онлайн и офлайн?

Некоторые способы контроля банковских операций онлайн:

• Онлайн-контроль клиентских платежей. www.programbank.ru В соответствии с требованиями ЦБ РФ, банки обязаны контролировать платежи клиентов и приостанавливать те из них, которые могут быть направлены на обналичивание денежных средств. www.programbank.ru Для этого банки используют данные из внешних источников, например ФНС и специализированные информационные сервисы. www.programbank.ru На основе полученной информации выполняются проверки по правилам, соответствию триггерам и профилю риска клиента. www.programbank.ru
• Использование онлайн-фильтров. kontur.ru Инструменты онлайн-контроля позволяют не пропускать операции, попадающие под формальные критерии. kontur.ru
• Учёт аффилированности клиентов банка между собой и с внешними контрагентами. www.programbank.ru Алгоритмы учёта платежей между аффилированными лицами требуются для более точного выявления высокорискованных операций и воспрепятствования искусственного обхода правил проверки. www.programbank.ru

Некоторые способы контроля банковских операций офлайн:

• Контроль уже проведённых платежей. www.programbank.ru Офлайн-контроль предназначен для выявления клиентов, ранее производивших операции, направленные на обналичивание денежных средств, а также для анализа эффективности методик онлайн-контроля. www.programbank.ru
• Верификация держателя карты. habr.com Для офлайновых транзакций можно применять альтернативные методы верификации держателя карты — подпись и/или биометрическую верификацию. habr.com