Какие способы можно использовать, чтобы избежать блокировки счёта по 115-ФЗ?

Некоторые способы, которые помогут избежать блокировки счёта по 115-ФЗ:

• Следить за налоговой нагрузкой. companies.rbc.ru Налоги должны составлять не менее 1% от общего оборота компании, желательно, чтобы показатель был даже выше — например, 2–3%. companies.rbc.ru Так банк сможет убедиться, что налоги уплачиваются с каждой суммы, поступающей на расчётный счёт. companies.rbc.ru
• Контролировать объём снятия наличных. companies.rbc.ru Показатель не должен превышать 30–40% от общей суммы поступлений на расчётный счёт. companies.rbc.ru
• Проверять контрагентов перед заключением сделок. www.regberry.ru Для этого можно использовать сервис от ФНС «Прозрачный бизнес». www.regberry.ru
• Контролировать достоверность данных о компании или ИП в государственных реестрах (ЕГРЮЛ/ЕГРИП). www.regberry.ru При изменении регистрационных сведений своевременно сообщать об этом в свой банк. www.regberry.ru
• При заполнении платёжных поручений указывать все реквизиты договора и подробное описание товара/услуги, за которую платите. www.regberry.ru
• Стараться минимизировать расчёты наличными, переводить работникам деньги на карты, проводить платежи партнёрам через расчётный счёт. www.regberry.ru
• Не открывать несколько расчётных счетов просто так, без того, чтобы использовать их в хозяйственной деятельности. www.regberry.ru

Если есть сомнения при проведении какой-либо операции, стоит заранее проконсультироваться с банковским менеджером. www.regberry.ru