Некоторые способы, которые помогут избежать блокировки счёта по 115-ФЗ:

• Следить за налоговой нагрузкой. 2 Налоги должны составлять не менее 1% от общего оборота компании, желательно, чтобы показатель был даже выше — например, 2–3%. 2 Так банк сможет убедиться, что налоги уплачиваются с каждой суммы, поступающей на расчётный счёт. 2
• Контролировать объём снятия наличных. 2 Показатель не должен превышать 30–40% от общей суммы поступлений на расчётный счёт. 2
• Проверять контрагентов перед заключением сделок. 4 Для этого можно использовать сервис от ФНС «Прозрачный бизнес». 4
• Контролировать достоверность данных о компании или ИП в государственных реестрах (ЕГРЮЛ/ЕГРИП). 4 При изменении регистрационных сведений своевременно сообщать об этом в свой банк. 4
• При заполнении платёжных поручений указывать все реквизиты договора и подробное описание товара/услуги, за которую платите. 4
• Стараться минимизировать расчёты наличными, переводить работникам деньги на карты, проводить платежи партнёрам через расчётный счёт. 4
• Не открывать несколько расчётных счетов просто так, без того, чтобы использовать их в хозяйственной деятельности. 4

Если есть сомнения при проведении какой-либо операции, стоит заранее проконсультироваться с банковским менеджером. 4