Некоторые риски, которые возникают для бизнеса при нарушении требований 115-ФЗ:

• Запрос документов от банка. 12 Если сотрудник службы финмониторинга усомнится в законности операций, он запросит у компании или ИП документы о сомнительной транзакции, происхождении денег, партнёре и бизнесе. 2
• Отказ в проведении операции. 2 Если клиент представил фиктивные бумаги или проигнорировал запрос, банк вправе отказать в проведении операции и сообщить об этом в Росфинмониторинг. 2
• Расторжение договора банковского счёта. 2 Кредитное учреждение также имеет право расторгнуть договор банковского счёта (вклада) с клиентом, которому было дважды за последний год отказано в проведении операций в связи с их подозрительностью. 2
• Блокировка счёта. 14 После блокировки счёта невозможно открыть новый в другом банке, а также зарегистрировать новое юридическое лицо. 4

Чтобы избежать возможных вопросов от банка и органов контроля, рекомендуется проверять контрагентов, поддерживать стабильную налоговую нагрузку, соблюдать правила снятия наличных, правильно оформлять документы и вовремя сообщать банку об изменениях в бизнесе. 1