Какие риски связаны с внесением наличных средств на расчетный счет?

Некоторые риски, связанные с внесением наличных средств на расчётный счёт:

• Подозрительность банка. www.klerk.ru dzen.ru Кредитная организация может заподозрить клиента в отмывании денег и заблокировать счёт. www.klerk.ru Наличные сложнее отследить, поэтому их часто используют в незаконных схемах. www.klerk.ru
• Блокировка счёта. www.klerk.ru Банк может заблокировать счёт, если клиент часто вносит крупные суммы наличными, особенно если ранее подобных пополнений у него не было. dzen.ru Также подозрительным может показаться внесение наличных для операций, нехарактерных для профиля клиента. dzen.ru
• Вопросы от налоговой. journal.sovcombank.ru Если при внесении наличных средств не указать, что это собственные деньги, ФНС может начислить налоги на внесённую сумму. journal.sovcombank.ru
• Проблемы с оформлением операций. www.moedelo.org Могут возникнуть, например, из-за отсутствия платёжных документов, подтверждающих факт проведения операции, или документов, оформленных с ошибками. www.moedelo.org

Чтобы снизить риски, рекомендуется вести прозрачную отчётность, отслеживать вклады и снятие средств для личных или деловых целей, а также заранее сообщать банку о срочных операциях, подтверждая деловую цель и законность операции. www.profdelo.com