Какие риски связаны с получением крупных переводов без указания назначения платежа?

Получение крупных переводов без указания назначения платежа может быть связано с рисками блокировки карты или счёта из-за подозрений в подозрительности операции. www.vbr.ru www.vtb.ru

Банки контролируют финансовые операции и пресекают незаконные платежи. www.vtb.ru Если кредитная организация посчитает операцию сомнительной, она может её запретить. www.vtb.ru

Некоторые ситуации, которые могут вызвать подозрения:

• Частые переводы от разных людей. www.vbr.ru Банк может заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность. www.vbr.ru
• Крупные суммы без явных причин. www.vbr.ru Например, если обычно переводят 5 000–10 000 рублей, а затем внезапно отправляют 2 миллиона, это вызывает вопросы у банка. www.vbr.ru
• Переводы за границу. www.vbr.ru Особенно если никогда раньше не отправляли деньги в другую страну. www.vbr.ru
• Операции с подозрительными счетами. www.vbr.ru Банки блокируют переводы, если видят, что получатель связан с офшорами, нелегальными компаниями или финансовыми махинациями. www.vbr.ru

Чтобы минимизировать риск финансовых блокировок, рекомендуется соблюдать лимиты. www.vtb.ru Например, нежелательно переводить свыше 600 тысяч рублей по одной операции. www.vtb.ru