Некоторые риски, связанные с поддельными банковскими гарантиями:

• Для поставщика. 35 Минимальные убытки — потеря комиссии, которую он заплатил за поддельную гарантию, и деньги на новую действующую гарантию. 3 Это возможно, если подрядчик успеет заменить обеспечение в установленные законом сроки для подписания контракта. 3 Если времени на выпуск новой банковской гарантии уже не будет, то обеспечение исполнения контракта придётся вносить собственными денежными средствами. 3
• Для госзаказчика. 1 Неблагоприятные последствия могут выражаться в увеличении сроков исполнения контракта, а также в срыве контракта и возникновении убытков. 1 Если фальсификация банковской гарантии выявляется на этапе, когда контрагент уже не в состоянии самостоятельно исполнить принятые по контракту обязательства, у госзаказчика не будет возможности покрыть убытки за счёт предоставленного обеспечения. 1
• Для банков. 1 Возникают репутационные риски, связанные с обвинением в отказе от исполнения обязательств по якобы выданным банковским гарантиям. 1 Также судебный процесс о взыскании по поддельной банковской гарантии может свестись к экспертизе её формы, и если подделка качественная, эксперт может прийти к выводу о подлинности гарантии, что повлечёт вынесение судебного акта против банка. 1

Подделка гарантии — это преступление, за которое предусмотрена уголовная и административная ответственность. 24