Какие процессы по ПОД/ФТ обязательны для финансовых организаций?

Некоторые обязательные процессы по ПОД/ФТ для финансовых организаций, согласно закону 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»: rarus.ru focus.kontur.ru

• Разработка правил внутреннего контроля (ПВК). focus.kontur.ru В них прописано, как организация должна исполнять требования законодательства в части изучения клиентов, выявления сомнительных операций, оценки риска, обучения сотрудников и хранения информации. focus.kontur.ru
• Назначение ответственного сотрудника за ПОД/ФТ. rarus.ru Он должен пройти обучение в сфере ПОД/ФТ, пройти инструктаж и ежегодно повышать квалификацию. rarus.ru У сотрудника не должно быть непогашенной судимости за экономические преступления и преступления против государственной власти. rarus.ru
• Регистрация в личном кабинете Росфинмониторинга. rarus.ru Организация получает доступ к списку запрещённых лиц, с которым нужно сверяться в процессе работы. rarus.ru
• Выявление операций, подлежащих обязательному контролю. focus.kontur.ru Они перечислены в ст. 6 115-ФЗ. focus.kontur.ru
• Выявление сомнительных операций и сделок. focus.kontur.ru Это необычные действия клиентов, которые могут быть связаны с легализацией преступных доходов. focus.kontur.ru
• Фиксирование информации. focus.kontur.ru В этой программе описывают, как получают и фиксируют данные о сделках и операциях, которые подлежат обязательному контролю, а также о необычных операциях и сделках. focus.kontur.ru
• Приостановление операций. focus.kontur.ru В этой части ПВК прописывают способы выявления лиц, которые причастны к терроризму или экстремизму, и порядок приостановки их операций. focus.kontur.ru