Какие процессы по ПОД/ФТ обязательны для финансовых организаций?

Некоторые обязательные процессы по ПОД/ФТ для финансовых организаций, согласно закону 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»: 12

• Разработка правил внутреннего контроля (ПВК). 2 В них прописано, как организация должна исполнять требования законодательства в части изучения клиентов, выявления сомнительных операций, оценки риска, обучения сотрудников и хранения информации. 2
• Назначение ответственного сотрудника за ПОД/ФТ. 1 Он должен пройти обучение в сфере ПОД/ФТ, пройти инструктаж и ежегодно повышать квалификацию. 1 У сотрудника не должно быть непогашенной судимости за экономические преступления и преступления против государственной власти. 1
• Регистрация в личном кабинете Росфинмониторинга. 1 Организация получает доступ к списку запрещённых лиц, с которым нужно сверяться в процессе работы. 1
• Выявление операций, подлежащих обязательному контролю. 2 Они перечислены в ст. 6 115-ФЗ. 2
• Выявление сомнительных операций и сделок. 2 Это необычные действия клиентов, которые могут быть связаны с легализацией преступных доходов. 2
• Фиксирование информации. 2 В этой программе описывают, как получают и фиксируют данные о сделках и операциях, которые подлежат обязательному контролю, а также о необычных операциях и сделках. 2
• Приостановление операций. 2 В этой части ПВК прописывают способы выявления лиц, которые причастны к терроризму или экстремизму, и порядок приостановки их операций. 2