Какие последствия могут возникнуть при неправильном оформлении назначения платежа при переводе с ИП на карту физического лица?

Некоторые последствия неправильного оформления назначения платежа при переводе с расчётного счёта ИП на карту физического лица:

• Банк может приостановить платёж. www.sravni.ru Это происходит, когда банк не понимает, за что платёж, и вынужден задавать дополнительные вопросы или запрашивать документы. secrets.tbank.ru
• Банк может заблокировать операцию. www.regberry.ru При повторном отказе в течение года банк вправе расторгнуть договор, закрыть счёт и выдать остаток средств наличными. www.regberry.ru
• Информация о клиенте может быть передана в Росфинмониторинг. www.regberry.ru Ведомство включит клиента в перечень «отказных» лиц, и работа с другими финансовыми организациями будет сильно осложнена или просто невозможна. www.regberry.ru
• Возникнут проблемы с налоговым учётом. secrets.tbank.ru Правильное заполнение назначения платежа важно для отчётности: налоговая определяет, должен ли ИП платить налог с этой операции. life.akbars.ru

Чтобы избежать негативных последствий, при переводе денег физическим лицам нужно составлять и хранить документы, связанные с переводом. secrets.tbank.ru Формулировки в назначении платежа должны совпадать с формулировками в договорах и актах. secrets.tbank.ru