Какие последствия могут возникнуть при нарушении новых правил переводов в России?

С 1 июня 2025 года в России действует закон, по которому Росфинмониторинг может приостанавливать переводы во внесудебном порядке на срок от 10 до 30 дней при наличии подозрений в отмывании преступных доходов. www.business.ru

Некоторые последствия нарушения этих правил:

• Блокировка счёта. www.business.ru Банки могут заблокировать счёт, если транзакция выглядит подозрительной. life.ru В зону риска попадают, например, частые мелкие переводы на карту, возврат долгов, продажи из рук в руки. life.ru
• Отказ в обслуживании. www.business.ru Если не предоставить документы по требованию банка, кредитная организация может отказать в обслуживании и потребовать закрыть счёт с переводом средств в другую кредитную организацию. www.business.ru Восстановить обслуживание после этого будет крайне сложно. www.business.ru
• Претензии со стороны ФНС. 1c-o.ru Если деньги поступают в рамках оплаты услуг, продажи имущества или прочей деятельности, которую можно квалифицировать как получение дохода, придётся уплатить налог. 1c-o.ru В противном случае возможны штрафы и пени. 1c-o.ru

Чтобы снизить риск временной блокировки банковского счёта, рекомендуется избегать получения денежных переводов от незнакомых лиц, заранее информировать банк о нестандартных операциях, а при совершении крупных покупок хранить соответствующие документы и договоры. life.ru