Почему существует ограничение на количество переводов в день?

Ограничения на количество переводов в день существуют по нескольким причинам:

• Защита от мошеннических операций. bankiros.ru Банки стремятся вовремя обнаруживать подозрительные транзакции и блокировать их, пока деньги не ушли. bankiros.ru Если не установить лимит, злоумышленник, получивший доступ к счёту, сможет за одну операцию вывести все сбережения. bankiros.ru
• Требования Службы по финансовому мониторингу. bankiros.ru Федеральный закон №115-ФЗ «О противодействии отмыванию доходов» обязывает организации отслеживать крупные или аномальные платежи. bankiros.ru Ограничения по суммам помогают быстрее замечать нестандартные трансакции и передавать информацию в уполномоченные органы для дальнейшего разбирательства. bankiros.ru
• Снижение нагрузки на платёжные каналы. bankiros.ru Технические ограничения позволяют избежать перегрузок в мобильном приложении и процессинговых системах. bankiros.ru Если все клиенты начнут переводить очень большие суммы без ограничений, это может замедлить работу банковской инфраструктуры. bankiros.ru
• Защита клиента от ошибочных операций. bankiros.ru Слишком высокий порог приводит к случайным опечаткам, из-за чего клиент может отправить большую сумму. bankiros.ru Наличие лимитов даёт время и возможность остановить транзакцию или заметить ошибку до списания денег. bankiros.ru
• Соблюдение внутренних регламентов и моделей риска. bankiros.ru Каждый банк имеет свой анализ рисков и затрат на обслуживание переводов. bankiros.ru Устанавливая лимит, они регулируют затраты на выполнение операций и ограничивают потенциальные потери от незаконного списания финансов клиентов. bankiros.ru

Лимиты бывают суточными и месячными, их размер зависит от статуса клиента, типа карты и способа перевода. www.banki.ru