Некоторые последствия, которые могут возникнуть, если не указать назначение платежа при переводе средств:

• Банк не сможет идентифицировать платёж. 1 Это может вызвать вопросы к операциям расчётного счёта бизнеса. 1
• Банк запросит подтверждающие документы. 1 Это предусмотрено законом 115-ФЗ, который даёт банкам право запросить подтверждающие документы, если экономический смысл платежа неясен. 1
• Банк может заблокировать карту. 2 Например, если в графе о назначении платежа есть данные о возможном коммерческом характере перевода. 2

Если перевод вызывает сомнения у банка, придётся написать ему объяснительную и предоставить документы, которые подтверждают перевод средств на законных основаниях. 2 Если банк сочтет объяснения неубедительными, он может перечислить средства на специальный счёт в Центробанке и расторгнуть с клиентом договор. 2