Какие особенности существуют при передаче информации о банковских операциях в систему противодействия отмыванию денег?

Некоторые особенности передачи информации о банковских операциях в систему противодействия отмыванию денег:

• Обязательность предоставления сведений. xn--14-9kcqjffxnf3b.xn--p1ai Кредитные организации обязаны документально фиксировать и передавать в уполномоченный орган сведения по операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, совершаемым их клиентами. xn--14-9kcqjffxnf3b.xn--p1ai Срок передачи — не позднее трёх рабочих дней со дня совершения операции. xn--14-9kcqjffxnf3b.xn--p1ai
• Упрощённая идентификация. xn--14-9kcqjffxnf3b.xn--p1ai Существует в случаях, когда транзакция не подлежит особому контролю, клиент не вызывает подозрений у работников банка, а операция не является необычной, с сомнительным экономическим смыслом. xn--14-9kcqjffxnf3b.xn--p1ai
• Контроль рискованных операций. xn--14-9kcqjffxnf3b.xn--p1ai Существует ряд указаний ЦБ РФ, в которых обозначены наиболее рискованные операции. xn--14-9kcqjffxnf3b.xn--p1ai
• Запрос документов и пояснений у клиентов. www.rbc.ru Банки запрашивают у клиентов документы и пояснения, чтобы понять характер операции, её экономический смысл или подтвердить источник происхождения денежных средств. www.rbc.ru
• Использование сервиса «Знай своего клиента». www.rbc.ru Банки получают от ЦБ информацию об уровне риска совершения их клиентами подозрительных операций. www.rbc.ru Критерии основаны на данных о видах и характере деятельности юридических лиц и ИП, об операциях по их счетам в банках, их учредителях (участниках) и руководителях, аффилированности с иными юридическими лицами (ИП), совершающими подозрительные операции, и другой информации. www.rbc.ru
• Ответственность за нарушение правил. aml.university www.rbc.ru Если банк не передаст информацию в Росфинмониторинг или сообщит недостоверные сведения, его могут оштрафовать на 200–400 тыс. рублей или приостановить деятельность до 60 дней. www.rbc.ru