Некоторые причины, по которым клиенты попадают в чёрные списки банков:
- Нарушение условий кредитного договора. fpa.ru Например, заём на определённые цели, а деньги уходят на другие нужды. fpa.ru
- Предоставление подложных документов. fpa.ru Заёмщик может предоставить фальшивую справку о доходах, указав большую сумму, чем его реальный доход. fpa.ru
- Наличие просроченных задолженностей в других банках, а также по другим видам обязательств: по налогам, штрафам, коммунальным услугам. fpa.ru
- Решения судов о взыскании долгов и исполнительные производства. fpa.ru Если гражданин не платит по обязательствам и скрывается от приставов, это сигнал неплатёжеспособности. fpa.ru
- Наличие судимости, в особенности за экономические преступления. fpa.ru
- Оформление банкротства, то есть списание долгов по Федеральному закону №127-ФЗ. fpa.ru Пока идёт сама процедура, банк может добавить заёмщика в чёрный список. fpa.ru
- Подозрение на участие в мошеннических финансовых схемах. fpa.ru Банк не уверен, а только подозревает, что заёмщик вовлечён, например, в схемы с дропперами — когда займы оформляются на подставных лиц. fpa.ru
- Конфликтное поведение в отделении банка. fpa.ru Например, повышенный тон голоса, оскорбления в адрес сотрудников и других людей, присутствующих в офисе, отказ соблюдать правила. fpa.ru
У каждого банка свои критерии внесения в чёрный список, поэтому определить причину попадания в него сложно. brobank.ru