В рамках Федерального закона №115-ФЗ банки могут устанавливать ограничения на пополнение счёта при обнаружении признаков сомнительных операций. 13 К ним относятся, например:

• Нетипичная сделка. 1 Например, если организация зарегистрирована в одном городе, а арендует коммерческое помещение в другом и занимается поставкой оборудования в третий. 1
• Отсутствие целесообразности проведения транзакции. 1 Например, регулярные зачисления необоснованных сумм на счета третьих лиц. 1
• Попытка незаконного вывода средств за границу. 1 При совершении таких транзакций банк обязан запрашивать пояснительное письмо и документы о сути сделки. 1
• Занижение тарифных платежей. 1 Например, с целью уменьшения величины налогооблагаемой прибыли. 1
• Вывод крупной суммы наличных. 1 Для физических лиц это более 100 000 рублей в день и более миллиона в месяц. 1

Банк может приостановить платёж для устранения обстоятельств ограничения на срок до пяти рабочих дней. 1 В этот срок нужно предоставить документы по запросу финорганизации для подтверждения правомерности транзакции. 1 Максимальный срок блокировки операций — 30 суток. 1

Однако есть ряд операций, на которые ограничения не распространяются: 3

• Выплаты по исполнительным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств со счёта для удовлетворения требований о возмещении вреда, причинённого жизни или здоровью, а также требований о взыскании алиментов. 3
• Выплата выходных пособий, зарплаты по трудовым договорам. 3
• Уплата налогов и взносов по поручению Федеральной налоговой службы, Пенсионного фонда, Фонда социального страхования. 3
• Выплаты по исполнительным документам, предусматривающим удовлетворение других денежных требований. 3

Чтобы избежать блокировки счёта, рекомендуется в полном объёме и в установленный срок передавать банку необходимые документы и пояснения по поступающим запросам. 3