Какие ограничения на пополнение счета установлены для банков в рамках 115-го федерального закона?

В рамках Федерального закона №115-ФЗ банки могут устанавливать ограничения на пополнение счёта при обнаружении признаков сомнительных операций. dzen.ru www.klerk.ru К ним относятся, например:

• Нетипичная сделка. dzen.ru Например, если организация зарегистрирована в одном городе, а арендует коммерческое помещение в другом и занимается поставкой оборудования в третий. dzen.ru
• Отсутствие целесообразности проведения транзакции. dzen.ru Например, регулярные зачисления необоснованных сумм на счета третьих лиц. dzen.ru
• Попытка незаконного вывода средств за границу. dzen.ru При совершении таких транзакций банк обязан запрашивать пояснительное письмо и документы о сути сделки. dzen.ru
• Занижение тарифных платежей. dzen.ru Например, с целью уменьшения величины налогооблагаемой прибыли. dzen.ru
• Вывод крупной суммы наличных. dzen.ru Для физических лиц это более 100 000 рублей в день и более миллиона в месяц. dzen.ru

Банк может приостановить платёж для устранения обстоятельств ограничения на срок до пяти рабочих дней. dzen.ru В этот срок нужно предоставить документы по запросу финорганизации для подтверждения правомерности транзакции. dzen.ru Максимальный срок блокировки операций — 30 суток. dzen.ru

Однако есть ряд операций, на которые ограничения не распространяются: www.klerk.ru

• Выплаты по исполнительным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств со счёта для удовлетворения требований о возмещении вреда, причинённого жизни или здоровью, а также требований о взыскании алиментов. www.klerk.ru
• Выплата выходных пособий, зарплаты по трудовым договорам. www.klerk.ru
• Уплата налогов и взносов по поручению Федеральной налоговой службы, Пенсионного фонда, Фонда социального страхования. www.klerk.ru
• Выплаты по исполнительным документам, предусматривающим удовлетворение других денежных требований. www.klerk.ru

Чтобы избежать блокировки счёта, рекомендуется в полном объёме и в установленный срок передавать банку необходимые документы и пояснения по поступающим запросам. www.klerk.ru