Какие обязанности возлагаются на банкира в сфере противодействия отмыванию денег?

Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», банки обязаны осуществлять контроль за операциями своих клиентов и пресекать подозрительные операции, связанные с отмыванием денег. www.rbc.ru cbr.ru

Некоторые обязанности банков в этой сфере:

• Проводить идентификацию клиентов и связанных с ними лиц. www.rbc.ru
• Выяснять источники происхождения денежных средств, экономический смысл операций, цели финансово-хозяйственной деятельности, деловую репутацию клиентов. www.rbc.ru
• Осуществлять процедуры контроля транзакций с признаками подозрительных операций и применять меры для их пресечения. www.rbc.ru
• Запрашивать у клиентов документы и пояснения для понимания характера операции, её экономического смысла или подтверждения источника происхождения денежных средств. www.rbc.ru
• При обнаружении подозрительных операций приостанавливать транзакцию или полностью блокировать счёт. www.rbc.ru
• Отказывать в открытии счёта юридическому лицу или ИП, если банк не убедится в реальности ведения бизнеса. www.rbc.ru

Для выполнения этих обязанностей банки обязаны выделять независимого сотрудника или отдел, а также обеспечивать возможность сотрудникам сообщать о подозрительных фактах на условиях анонимности. www.klerk.ru