Какие обязанности имеют банки и страховые компании в отношении публичных должностных лиц?

Согласно статье 7.3 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», банки и страховые компании обязаны выполнять следующие требования в отношении публичных должностных лиц (ПДЛ): 34

• Выявлять ПДЛ среди клиентов. 1 Для этого используется специальная анкета, в которой нужно указать статус. 1 Затем сотрудник уточняет эту информацию. 1 Данные должны постоянно обновляться с помощью открытых источников госорганов. 1
• Принимать заявки от ПДЛ только с письменного разрешения руководства. 13
• Следить за транзакциями ПДЛ, если клиент обслуживается в организации. 1 Необходимо сопоставлять заявленные объёмы операций, которые клиент декларировал при приёме на обслуживание, и фактические объёмы, проводимые по счетам. 2
• Определять источники капитала ПДЛ. 1 Если необходимо, запрашивать документы, подтверждающие источники происхождения денежных средств и иного имущества ПДЛ. 2
• При возникновении сомнений о законности совершённых операций направлять информацию об этом в Федеральную службу по финансовому мониторингу в течение трёх дней. 1

К ПДЛ относят тех, кто занимает высокое положение на государственной службе, например в России это Президент, Федеральный министр, судьи Верховного и Конституционного судов, председатель банка РФ и другие. 1