Какие обязанности имеют банки и страховые компании в отношении публичных должностных лиц?

Согласно статье 7.3 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», банки и страховые компании обязаны выполнять следующие требования в отношении публичных должностных лиц (ПДЛ): base.garant.ru www.consultant.ru

• Выявлять ПДЛ среди клиентов. journal.sovcombank.ru Для этого используется специальная анкета, в которой нужно указать статус. journal.sovcombank.ru Затем сотрудник уточняет эту информацию. journal.sovcombank.ru Данные должны постоянно обновляться с помощью открытых источников госорганов. journal.sovcombank.ru
• Принимать заявки от ПДЛ только с письменного разрешения руководства. journal.sovcombank.ru base.garant.ru
• Следить за транзакциями ПДЛ, если клиент обслуживается в организации. journal.sovcombank.ru Необходимо сопоставлять заявленные объёмы операций, которые клиент декларировал при приёме на обслуживание, и фактические объёмы, проводимые по счетам. aml.university
• Определять источники капитала ПДЛ. journal.sovcombank.ru Если необходимо, запрашивать документы, подтверждающие источники происхождения денежных средств и иного имущества ПДЛ. aml.university
• При возникновении сомнений о законности совершённых операций направлять информацию об этом в Федеральную службу по финансовому мониторингу в течение трёх дней. journal.sovcombank.ru

К ПДЛ относят тех, кто занимает высокое положение на государственной службе, например в России это Президент, Федеральный министр, судьи Верховного и Конституционного судов, председатель банка РФ и другие. journal.sovcombank.ru