Какие меры предпринимаются для предотвращения легализации преступных доходов в банковской системе?

Для предотвращения легализации преступных доходов в банковской системе предпринимаются следующие меры:

• Контроль за денежными операциями. allo.tochka.com В банках есть службы финансового мониторинга и комплаенса, которые анализируют сделки клиентов и помогают им вести дела прозрачно. allo.tochka.com
• Проверка клиента перед заключением договора. focus.kontur.ru Банк просит клиента предоставить определённые данные о себе и подтвердить их документами. focus.kontur.ru
• Контроль определённых операций. focus.kontur.ru Банки обязаны проверять клиентские операции на сумму от 1 млн рублей, снятие и внесение наличных, операции с цифровыми финансовыми активами и другие. focus.kontur.ru
• Контроль необычных операций. focus.kontur.ru Банк интересуется операциями, которые подпадают под критерии Положения Банка России №375-П. focus.kontur.ru В этом случае сумма операции значения не имеет. focus.kontur.ru
• Отказ в открытии счетов, вкладов или проведении операций. cbr.ru Банки имеют право отказывать клиентам, чья добросовестность вызывает сомнения. cbr.ru
• Расторжение договора банковского счёта (вклада). journal.sovcombank.ru Это происходит, если в течение календарного года клиент получает два и более отказов в проведении операции. journal.sovcombank.ru
• Ограничение использования банковских карт. journal.sovcombank.ru

Основные положения, регламентирующие эти меры, содержатся в Федеральном законе от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». cbr.ru