Для предотвращения легализации преступных доходов в банковской системе предпринимаются следующие меры:

• Контроль за денежными операциями. 3 В банках есть службы финансового мониторинга и комплаенса, которые анализируют сделки клиентов и помогают им вести дела прозрачно. 3
• Проверка клиента перед заключением договора. 5 Банк просит клиента предоставить определённые данные о себе и подтвердить их документами. 5
• Контроль определённых операций. 5 Банки обязаны проверять клиентские операции на сумму от 1 млн рублей, снятие и внесение наличных, операции с цифровыми финансовыми активами и другие. 5
• Контроль необычных операций. 5 Банк интересуется операциями, которые подпадают под критерии Положения Банка России №375-П. 5 В этом случае сумма операции значения не имеет. 5
• Отказ в открытии счетов, вкладов или проведении операций. 2 Банки имеют право отказывать клиентам, чья добросовестность вызывает сомнения. 2
• Расторжение договора банковского счёта (вклада). 1 Это происходит, если в течение календарного года клиент получает два и более отказов в проведении операции. 1
• Ограничение использования банковских карт. 1

Основные положения, регламентирующие эти меры, содержатся в Федеральном законе от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». 2